1.工薪族：大部份的上班族所得工資在扣除日常生活開銷后，所剩余的金額并不多，小額的定期定額投資方式最適合。由于上班族大多無法時常親自在相關機構的營業時間內臨柜辦理申購手續，或是沒有時間登錄網銀或是手機銀行辦理業務，也沒有時間經常研究市場情況，因此設定于指定賬戶中自動扣款的定期定額投資，對上班族來說是最省時省事的方式。
2.月光族：由于基金定投具備投資和儲蓄兩大功能，可以在發工資后留下日常生活費后，剩余部分資金做定投，以“強迫”自己進行投資，培養良好的理財習慣。
3.在未來某一時間有大額資金需求者：例如五年后須付購屋首期款、十年后子女出國留學等。在已知的未來有大額資金需求時，提早以定期定額小額投資的方式進行規劃，不但不會造成經濟上的負擔，反而能讓每月的小錢在未來變成大錢。
4.不喜歡承擔過大投資風險的投資者：由于定期定額投資有投資成本加權平均的優點，能有效降低整體投資的成本，減小由于份額凈值波動造成的影響，進而提升獲利的機會。
